Narzędzia finansowe
Kalkulator efektywnego opodatkowania – skala vs ryczałt
Nasz kalkulator to praktyczne narzędzie, które pozwala wstępnie porównać, jak może wyglądać Twoje obciążenie podatkowe przy wyborze skali podatkowej i podatku ryczałtowego – z uwzględnieniem poziomu dochodów oraz rodzaju składek ZUS.
Pamiętaj, że jest to wyłącznie szacunkowa kalkulacja porównawcza, która nie uwzględnia indywidualnych ulg, preferencji ani wszystkich szczegółowych uwarunkowań Twojej firmy. Dopiero kompleksowa analiza Twojej sytuacji pozwoli nam dobrać najlepsze rozwiązania i realnie zwiększyć Twoje oszczędności.
Dlatego traktuj go jako pomoc w podjęciu pierwszej decyzji – a jeśli chcesz uzyskać pełny obraz korzyści i możliwości optymalizacji, zapraszamy do współpracy z Finego.
Kalkulator Efektywnego Opodatkowania - Skala vs Ryczałt
To praktyczne narzędzie umożliwia porównanie rzeczywistego poziomu obciążeń publicznoprawnych ponoszonych przez przedsiębiorcę w zależności od wybranej formy opodatkowania: skali podatkowej lub ryczałtu od przychodów ewidencjonowanych.
Oblicz realny podatek
Kalkulator uwzględnia dwa kluczowe składniki fiskalne:
- podatek dochodowy lub ryczałt od przychodów,
- składkę zdrowotną.
Dzięki temu użytkownik otrzymuje pełny obraz całkowitego realnego obciążenia podatkowego w obu wariantach. Podobnie jak w wersji porównującej skalę i liniowy PIT, kalkulacja opiera się na pełnych składkach ZUS – bez uwzględniania ulg takich jak „ulga na start”, „mały ZUS” czy „preferencyjne składki”.
Kluczowe wskaźniki:
- Efektywna stawka podatku [%] – pokazuje, ile rzeczywiście wynosi podatek (dochody lub przychody) w procentach.
- Efektywne obciążenie [%] – prezentuje łączne obciążenie podatkiem i składką zdrowotną, w ujęciu procentowym – czyli realny udział tych kosztów w dochodzie lub przychodzie.
Składka zdrowotna – zasady:
Skala podatkowa
- Składka zdrowotna wynosi 9% podstawy (zwykle dochodu) i nie podlega odliczeniu od podatku.
Ryczałt od przychodów
Wysokość składki zdrowotnej zależy od rocznego poziomu przychodów przedsiębiorcy:
- do 60 000 zł – 419,46 zł / miesiąc,
- od 60 000 zł do 300 000 zł – 699,11 zł / miesiąc,
- powyżej 300 000 zł – 1 258,39 zł / miesiąc.
Dodatkowo, na ryczałcie istnieje możliwość odliczenia 50% zapłaconej składki zdrowotnej od podstawy opodatkowania (zmniejsza podstawę, ale nie sam podatek).
Zyskaj realne oszczędności
Dzięki kalkulatorowi łatwo ocenisz, która forma opodatkowania realnie bardziej się opłaca – nie tylko na papierze, ale z uwzględnieniem rzeczywistych składek i kosztów fiskalnych.
To narzędzie przyda się w szczególności:
- osobom prowadzącym działalność gospodarczą, które chcą wybrać najbardziej opłacalną formę opodatkowania,
- przedsiębiorcom rozważającym przejście z ryczałtu na skalę (lub odwrotnie),
- księgowym i doradcom podatkowym porównującym skutki podatkowe różnych form rozliczeń.